4 Dinge, die man in einem langfristigen Finanzberater beachten sollte

Kompatibilitätskontrolle

Die Wahl eines Beraters ist anders als die Suche nach jemandem Wer kann Ihnen helfen, einen vorübergehenden Platz zu finden, um Geld zu sparen, oder Ihnen ein paar Anlageprodukte verkaufen? Hier sind drei Dinge zu beachten:

• Eine breite Palette von Produkten: Wenn Sie älter werden und mehr Geld zum Investieren haben, werden Sie wahrscheinlich die Art, wie Sie investieren, ändern wollen. Vielleicht haben Sie in garantierte Investmentzertifikate (GICs) und Investmentfonds investiert und suchen nun nach anderen Anlagen.

• Mit denen Sie arbeiten können: Sie verbringen mehr Zeit mit einem Berater, der Ihnen bei längeren Terminplanung, und die persönliche Verbindung wird einen Unterschied machen.

• Jemand, der bei Ihnen bleibt: Suchen Sie nach Unternehmen, die langfristige Beziehungen schätzen. Das kann einen Arbeitsplatzberater ausschließen, weil Sie oder der Berater den Arbeitsplatz wechseln könnten. Suchen Sie stattdessen nach einem qualifizierten Berater, der von Ihrem Arbeitsplatz unabhängig ist.

Wenn Sie einen langfristigen Berater im Auge haben, sollten Sie diese Checkliste verwenden, um sie bei der Bewertung zu unterstützen. Je mehr "Ja" antwortet, desto besser passt es für Sie.

1. Komfort ist der Schlüssel

Gibt mir dieser Berater das Gefühl, dass ich mich wohl und vollständig verstanden fühle?

YN scheint die Art von Person zu sein, mit der ich jahrelang arbeiten möchte.

YN Scheint, mich als Person zu verstehen und kann beziehen sich auf meine Ziele

YN Hat andere Kunden wie mich

YN Hat einen Ansatz zum Investieren, den ich verstehe und fühle mich wohl mit

YN Fühlt sich an wie jemand, dem ich vertrauen kann Gefühle über Risiko

YN Gibt mir ein Gefühl des Vertrauens, wenn ich persönliche Informationen teile

2. Expertise betonen

Hat dieser Berater ein hohes Maß an fachlichem Können und Wissen?

YN hat einen starken Hintergrund, gute Referenzen und eine nachgewiesene Erfolgsbilanz

YN Ist qualifiziert und arbeitet für ein Unternehmen, das bekannt ist und vertrauenswürdig

YN Zeigt mir verschiedene Modelle und Investitionsmischungen, um meine Ziele zu erreichen

YN Wird die Zusammensetzung meines Portfolios von Zeit zu Zeit überwachen und ändern, wenn sich die Bedingungen ändern

YN Hilft mir, eine Investition zu entwickeln Grundsatzerklärung mit Zielrendite und Risikotoleranz

YN Arbeitet mit einer breiten Palette von Produkten, die mir helfen, die richtigen Investitionen für meine Lebensphase zu finden

YN Kann Rat in Schlüsselbereichen wie Steuern, Schuldenmanagement, Investitions-, Versicherungs- und Nachlassplanung und kann bei Bedarf weitere Experten einbringen

YN Zeigt mir, wie ich ein langfristiges Wachstum erzielen kann, das gut mit dem Gesamtmarkt

3 vergleichbar ist. Persönlichkeit ist ein Plus

Ist dieser Berater einfach zu handhaben?

YN Beantwortet meine Fragen klar und geduldig

YN Erklärt die Risiken einer Investition klar

YN Erklärt andere Optionen und die Vor- und Nachteile

YN Bietet vierteljährliche Leistungsberichte, damit ich weiß, wie es mir geht

YN ist bereit, das ganze Jahr mit mir zu sprechen

YN wird sich mindestens einmal im Jahr mit mir treffen, um über meine Finanzen zu sprechen

4 . Schnäppchen für Ihren Dollar

Bezeichnet dieser Berater wettbewerbsfähige Gebühren?

YN Erklärt die Gebühren und eventuellen Mehrkosten klar im Voraus, so dass es keine Überraschungen gibt

YN Bietet einen Wert für das, was sie berechnen

Weitere Informationen Finanzberatung, die zu Ihnen passt, und Planung Ihrer finanziellen Zukunft.

Der Investor Education Fund bietet der breiten Öffentlichkeit über GetSmarterAboutMoney.ca unvoreingenommene Finanzinformationen an. Die Non-Profit-Organisation wurde von der Ontario Securities Commission (OSC) gegründet und wird durch OSC Enforcement Settlements finanziert.